Документы, необходимые для банковской гарантии

Чем более полно и тщательно подготовлены документы организации, тем быстрее банк выдаст гарантию в обеспечение сделки. Список документов представлен на сайте каждого банка. В зависимости от юридической формы компании он отличается.

Подготовку документов для оформления банковской гарантии осуществляют поэтапно. На первом этапе происходит первичный анализ компании, на втором этапе банк тщательно проверяет документацию предприятия и по окончании принимает решение, на основании которого выдается банковская гарантия. Какие документы нужны компании для предоставления в банк?

Банк может потребовать пять видов документов:

1. Заявление-анкета.
2. Документы, подтверждающие правовой статус компании.
3. Финансовые.
4. Прочие.
5. Документы поручителя (если требуется поручительство).

Для компании в форме ООО, которой нужна банковская гарантия, документы для банка понадобятся следующие:

• Анкета-заявление. Ее пишут по форме, предлагаемой банком. Ее подписывает руководитель и главбух компании-принципала, заверяют печатью.
• Правовой статус компании подтверждают копией протокола учредительного собрания, оригиналом или нотариально заверенной копией устава, оригиналом или копией свидетельства о регистрации компании. Если в устав или учредительные документы были внесены изменения, требуются оригиналы или копии текстов этих изменений и решений о них.
• Свидетельства о ИНН (копия или оригинал), письмо о статистических кодах (ЕГРПО), выписку из ЕГРЮЛ (оригинал, срок не более 30 дней от даты выдачи) и свидетельство об изменениях в ЕГРЮЛ (если они были, оригинал или копия).
• Документы на право деятельности (лицензии, сертификаты), если требуются, копии, заверенные подписью директора и печатью фирмы.
• Оригиналы документов в подтверждение адресов (арендный договор, свидетельство о собственности).
• Копии документов в подтверждение полномочий руководителя и бухгалтера, заверенные подписью и печатью: протокол или выписка из него о назначении руководителя, приказы о назначении директора и главбуха, оригинал паспорта руководителя, копии паспортов главбуха, каждого учредителя (для ООО) (все страницы), список участников ООО (оригинал) на дату последнего изменения.
• При оформлении гарантии на крупную сделку, требуется оригинал или копия решения собрания учредителей, одобрившего сделку, или решение органа, уполномоченного принимать решение по сделкам с заинтересованностью.

Банку важно знать финансовое положение компании, которой нужна банковская гарантия. Документы о финансовом состоянии включают бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытке, годовой финансовый отчет с отметкой ТПФНС за предыдущий год, квартальную финансовую квартальную отчетность за последнее полугодие. Если используется УСН, то декларация налоговая за последний год (финансовый), если ЕНВД, то декларация по единому налогу за последний налоговый год.

• Потребуются (при их наличии) копии документов, подтверждающих успешное выполнение работ по аналогичным контрактам (с печатью и подписью руководителя).
• Копии проекта заключаемого контракта, для которого просят гарантию.
• При условии поручительства, под которое оформляется банковская гарантия, документы для получения ее под поручительство физлица: подписанная им анкета и копия паспорта (заверенная, все страницы).

Список документов для предприятий в форме ОАО дополнен оригиналом выписки из реестра акционеров, копиями уведомлений о выпуске ценных бумаг и отчетов по выпуску, заверенных у нотариуса.

Для ИП также требуются документы о регистрации, постановке на учет, лицензии, сертификаты, налоговые декларации в зависимости от выбранной им формы уплаты налогов (ОСН, УСН, ЕНВД).

Подготовка сбора документов и их оформления требует много времени и сил. Процесс подготовки документов и получения гарантии ускорит сотрудничество с опытными брокерами, знающими индивидуальные требования банков.

Читайте также

Список банков в Калининграде выдающих банковские гарантии.

	Название и адрес	Номер в перечне минфин-а
1.	ООО КБ "АйМаниБанк" лицензия отозвана 29.05.2017 г. Калининград г. Калининград, Ленинский проспект, д. 111-117., пом. I	1975
2.	ООО "Русфинанс Банк" Калининград Калининградская область, Калининград, пр. Московский, д. 40	1792
3.	КБ "Финансовый стандарт" (ООО) Лицензия отозвана 08.06.2016 г. Калининград 236010, Калининградская область, г. Калининград, ул. Нефтяная, д. 15	1053
4.	АО Банк "Советский" Калининград г.Калининград, ул. Театральная, д.36	558
5.	КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (АО) КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (ОАО) 236016, г. Калининград, ул. Клиническая, д. 83А	1307